• 欢迎访问浙江自考网!浙江自考网为考生提供浙江自学考试信息服务,网站信息供学习交流使用,非政府官方网站,官方信息以浙江教育考试院www.zjzs.net为准。

联系我们:  0571-87097538

距2024年4月自学考试15

距2024年4月自考准考证打印10

所在位置:
  • 理财规划师
  •   理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
  • 1
  • 职业定义
      根据客户的投资需求,为客户提供现金管理类、固定收益类、净值浮动类、衍生类等不同期限、风险和类别的理财产品的专业人员。

      职业其他名称:理财经纪人

      相关职业:理财顾问、投资顾问

  • 2
  • 任务职责

      1.客户资源拓展与维系:定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向;跟进与追踪,对新老客户的维护及业务再开发。

      2.为客户提供理财咨询和业务服务:提供基于客户需求的投资理财意见;根据营业部中高端客户的交易行为、投资偏好等特点提供一对一专业投资建议。

      3.公司锁定区域的潜在客户开发和需求分析,形成分析报告。

      4.协助营业部营销团队开展营销活动、拓展营销渠道,举办投资分析讲座、投资者教育、投资沙龙等活动。

      5.完成公司要求开展的其它工作。

      工作考核要求:

      月度、季度、年度销售任务指标,资本管理量,客户评价,开户量。

  • 3
  • 职业技能

      专业技能:

      1.较强的中高端客户市场开拓能力。

      2.关系管理能力及优秀的谈判技巧。

      3.产品营销规划和销售行为实施的专业能力。

      4.对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户、销售团队及投资经理。

      通用技能:

      1.良好的沟通交流与理解能力,语言表达能力。

      2.良好的抗压能力。

      3.良好的思考、分析和判断能力。

      4.良好的团队精神。

      5.出色的说服能力。

      6.具有较强的学习意识和学习能力。

      7.具有良好的工作条理性及较强的执行力。

  • 4
  • 从业资格

      必要项:   证券从业资格

      附加项:   理财师资格   基金交易资格   理财咨询资质   投资咨询资格

  • 5
  • 薪酬待遇

      薪酬结构:

      薪酬=基本工资+绩效奖金(佣金提成、开户奖励)+各种奖金(季度奖、年终奖)+津补贴(防暑降温费、年节补贴)

      满意度:

      4(薪酬满意度评分:1点~5点,分别代表“非常不满意”~“非常满意”)

      福利制度:

      福利=五险一金+职业技能培训+法定节假日福利+团队活动+其它福利(旅游、健身卡)

  • 6
  • 发展前景

      行业发展前景:

      据统计,中国高净值人群中个人可投资资产在1000万元人民币以上的人群数量已达80万人,个人可投资资产规模达到了空前的25万亿元,庞大的高端理财需求正需要个性化的定制理财服务。因此,理财规划师的发展前景广阔。

      个人发展路径:

      路径一:理财规划师—投资咨询师—高级咨询师—资深咨询师

      路径二:理财规划师—高级理财规划师—部门负责人—营业部负责人—分公司负责人

      职业的就业趋势:

      理财规划师的未来发展主要看个人的工作业绩,可以凭业绩逐级晋升。

  • 7
  • 职业道德

      1.遵守所有与职业活动相关的法律、法规,自觉抵制不符合法律要求以及职业道德标准的行为;交易过程中不弄虚作假。

      2.遵守风控合规规定。

      3.尊重客户,对不同资金额度和个人风格的客户平等对待。

      4.爱岗敬业:销售类的职业都需要极大的热情和敬业精神。

      5.对于所有投资建议和咨询建议都要非常客观真实的呈现,要以学术研究的视角来判断,绝不能掺杂个人偏好。

      6.较强的职业忠诚度和企业忠诚度。

    理财规划师

    图集

    就业服务指导群

    专业指导、一起就业、提升自己

    扫码小程序选择报考专业

    进入在线做题学习

    查看了解自考专业

    查询最新政策公告

    进入历年真题学习